CPA FERRERE
Líneas de servicio

Gestión de Riesgos

Ayudamos a nuestros clientes a identificar, gestionar y monitorear los riesgos que enfrentan, incorporando la visión integral de los mismos.

Profesionalizar su gestión integral de riesgos, contribuye en el fortalecimiento de su negocio, logrando una ventaja competitiva, al hacer foco en las áreas relevantes del mismo.

Nuestro enfoque metodológico nos permite identificar y priorizar los riesgos de toda la organización y evaluar las capacidades de respuesta a los mismos. Esto permite el diseño e implementación de iniciativas, desde el punto de vista de estructura, procesos y tecnología, ajustados a su modelo de negocio.

  • Gestión integral de riesgos

    Nuestro principal objetivo es entender los riesgos, identificar su relación con el negocio y desarrollar metodologías y herramientas para su gestión, de forma de minimizar impactos negativos y rentabilizar fortalezas y oportunidades para nuestros clientes.

    Contamos con una práctica especializada en Gestión de Riesgos tanto financieros como no financieros. Algunos de los riesgos para los cuales tenemos soluciones y podemos ayudar a las organizaciones son:

    • Gestión de Riesgo de Crédito
    • Gestión de Riesgo de Mercado
    • Gestión de Riesgo de Liquidez
    • Gestión de Riesgo Operacional
    • Gestión de Riesgo Reputacional
    • Gestión de Riesgo de Cumplimiento
    • Gestión de Riesgo Estratégico
  • Herramientas para la gestión de riesgos

    Riesgo de crédito – Análisis crediticio. Contamos con una solución tecnológica, desarrollada internamente para la gestión de riesgo de crédito. La misma cuenta con la posibilidad de realizar análisis de distintos escenarios, cumpliendo con la regulación vigente y mejores prácticas.

    En este sentido contamos con una herramienta específica para empresas comerciales, industriales y servicios (CPA FORECASTER). Adicionalmente, contamos con una solución para el sector agropecuario con especificidades de acuerdo a cada tipo de explotación, ganadera, arrocera, lechera, entre otros.

    Riesgo de crédito. Gestión de portafolios – Hemos desarrollado una solución tecnológica para el monitoreo del portafolio de créditos. Esta herramienta permite evaluar diferentes escenarios, con visión histórica y prospectiva.

    Riesgo de liquidez. Parametrizamos e implementamos soluciones a medida de las necesidades de cada institución para le gestión del riesgo de liquidez. Estas soluciones permiten calcular y analizar la estructura actual de los activos y pasivos de la Institución, de acuerdo con la definición de diferentes escenarios.

    Riesgo de mercado. Contamos con herramientas para el cálculo de los insumos y las salidas finales correspondientes al Value at Risk (VaR) por Tipo de Cambio (VaR RTC) y Value at Risk (VaR) de Tasa de Interés (VaR RTI) con los métodos paramétrico o de simulación histórica. Asimismo, genera información histórica en un período móvil para su utilización en el Backtesting de los modelos. 

    Riesgo operacional. Apoyamos a los clientes en el proceso de selección de herramientas para la gestión del riesgo operacional, así como en el proceso de implementación de las mismas. 

  • Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

    Apoyamos en la definición e implementación de políticas y procedimientos para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, con un enfoque de riesgos.

    Asimismo, conocemos las mejores soluciones tecnológicas del mercado que se ajustan a cada tipo de organización. Desarrollamos metodologías innovadoras para mejorar la eficiencia en los procesos de conocimiento del cliente y monitoreo de operaciones.

    Algunos ejemplos de servicios que podemos brindar son:

    • Análisis de riesgos de Lavado de Activos.
    • Confección de manuales de políticas y procedimientos.
    • Auditorías del sistema de prevención.
    • Automatización de los procesos a través de herramientas de software.
    • Capacitaciones.
    • Rediseño de procesos.
    • Diseño de indicadores de gestión del sistema de prevención.
    • Apoyo en tareas operativas, tercerización de servicios.
  • Servicios de Auditoría Interna

    Contribuimos al cumplimiento de sus objetivos, aportando un enfoque sistemático para evaluar y mejorar la eficacia de los procesos de gestión de riesgos, control y gobierno.

    Enfocada desde una perspectiva de riesgos, procuramos detectar posibilidades de cambios en los procesos y controles, agregando valor a su empresa. Nuestra metodología de trabajo en proyectos de Auditoría Interna garantiza el éxito del servicio mediante la realización de una serie de etapas:

    • Conocimiento detallado del negocio.
    • Evaluación de controles implementados desde una perspectiva de riesgos.
    • Diseño del plan de trabajo.
    • Ejecución del programa de trabajo.
    • Presentación del informe ante el Directorio o Comité de auditoría.
  • Prevención del fraude

    Las organizaciones están expuestas al riesgo de fraude y en algunas ocasiones, este riesgo no es gestionado adecuadamente de forma de evitar y detectar estas situaciones.

    Es importante prevenir el fraude utilizando herramientas que nos alerten de “anomalías”, tales como el uso de modelos predictivos de probabilidad o mapas de riesgo para construir modelos de scoring.

    El uso de estas técnicas ha sido clave para la prevención de fraudes y el control de riesgos, utilizadas en sectores como la industria de seguros, la banca y organismos del sector público en áreas como la seguridad pública, la defensa, la salud, la recaudación tributaria y el control aduanero.

  • Operador Económico Calificado

    Operador Económico Calificado (OEC) es una certificación otorgada por la Dirección Nacional de Aduanas (DNA) y reconocida internacionalmente, cuyo origen proviene de la Organización Mundial de Aduanas con los objetivos de facilitar el comercio internacional, garantizando la protección de todos los eslabones de la cadena de suministro.

    Pueden acceder a la certificación quienes participen de la cadena de suministro internacional, como ser exportadores, importadores, transportistas, despachantes de aduana, entre otros.

    Desarrollamos un plan de trabajo a medida que asegurará el cumplimiento de los requisitos exigidos para obtener la certificación. Apoyamos en el diseño y documentación para una adecuada gestión administrativa y para un sistema de gestión de riesgos de la seguridad en la cadena logística internacional en la cual participa.

    Participamos en el proceso de certificación, asesorando y facilitando la relación con la DNA y otros organismos.

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